从银行流水补齐账本

2026 年 10 月 22 日，机器 win-0o0ooo 的具名会话“检查账户与交易记录”，围绕个人账本逐步推进：先把银行来源与旧账配对，再把需要人工判断的分类从已核实的流水中分离出来。本文仅整理当天简报记录的新增工作。

第一批银行 CSV 共 33 笔来源交易，排除 4 笔已有记录后新增 29 笔，初始保留 11 笔 TODO。归档前后文件哈希一致，来源与账本逐笔对应，余额链和期末余额核对通过，重跑也没有重复导入。当天同时产出了批次导入脚本、归档清单、验证报告和导入说明。

另一批储蓄卡 XLS 与信用卡 PDF 共 41 条明细，补入 16 笔，修正 2 笔旧交易日期，并解决 2 笔转账及还款账户 TODO。一笔新增用途待办随后获得用户确认。来源的日期、方向、金额和次数均已核对，储蓄卡逐日及期末余额通过检查；信用卡期末负债仍缺独立月账单，不能将明细配对通过写成余额已验证。

两批补录都没有新增校验错误，原有 4 项问题仍保留。未确认的转账用途和贷款本息没有猜算入账。

让分类与待办可以继续处理

当天先导出了一份可填写的账本工作簿，配套 JSON 和导出脚本。导出时快照包含 175 笔明确 TODO、55 笔可选历史待分类、4 项校验问题及 5 份待补账单，并提供状态筛选、账户下拉和分录定位。工作簿通过 ZIP 完整性、重新读取、行数、填写字段、筛选、数据验证及文件哈希检查。生成清单没有修改账本，后续分类也没有覆盖用户正在填写的旧版本；当天没有回填该工作簿的结果。

在用户逐项确认后，首轮统一调整 152 笔分类，该轮统计的明确 TODO 从 174 降至 137。不同时间的快照不能直接混作同一统计起点。共享分类规则、三个导入流程与审计清单随之同步；检查确认金额、日期、资金账户和退款方向未变。当天还完成了历史餐饮消费时间及电费分类查询，历史交易本身不算当天新增消费。

第二轮调整 15 笔，清除 8 个 TODO，全账本剩余 129 笔。另建的近期核对表列出六月起 48 笔待办，其中商户用途 28 笔、个人往来及退款 19 笔、贷款拆分 1 笔；若从七月起统计则为 43 笔。这份近期子集与全账本待办采用不同范围。

专项核对还列出 10 笔缺本息拆分的贷款扣款，以及 17 笔已匹配到账和手续费的信用卡资金转换记录。后者暂未发现漏记手续费；前者仍需本金、利息等凭证。第二轮分类和三批导入复核通过，专项导出重跑一致，但原有的积分余额差异、两项账户关闭后交易以及一个未开户费用账户问题仍未解决。

留痕规则落地，编码修复尚待收尾

为了让这些调整可追溯，当天补充了交易变更记录规则及索引：记录变更原因、确认或凭证、前后账户、分录定位、金额日期是否变化、TODO 数量与校验结果，按独立批次和哈希链保留历史。回复中附本地账户导航链接也成为文档约定，但没有验证本地 Fava 服务实际运行或页面可访问。

银行导入、分类、专项核对及上述规则的相关成果，当天简报均记录了提交推送结果。临近会话结束，余额 CSV 又进行了 Windows 中文编码处理：对无 BOM 的 UTF-8 文件应用补 BOM 补丁，并补充人工维护 CSV 使用 UTF-8 with BOM、核对字段一致性、原始银行归档保留原字节的规则。

这一项只确认补丁执行成功，尚无修改后字节复查、CSV 行列和字段一致性验证、Excel 实际打开确认，也没有该项提交推送结果。因此，乱码修复效果仍待验证。

来源目录与手动续接

  • 日期与时区：2026-10-22，Asia/Shanghai。
  • 机器： win-0o0ooo 。
  • 会话标题：检查账户与交易记录。
  • 会话 ID： 01a08645-d2b6-77e0-93ef-43051a78433b 。
  • 项目目录： $env:USERPROFILE\meprojects\mebean 。银行原始文件、交易明细及填写工作簿保留在本机私有项目归档，本文不公开这些数据。
  • 来源：已成功读取当日日报简报，使用其中一个具名会话的摘要；未读取原始聊天，也未重新执行账本任务。

在对应机器上手动续接此会话：

codex resume 01a08645-d2b6-77e0-93ef-43051a78433b